Cuenta corriente
Fiar con control: cómo se vende a cuenta, qué es el límite de crédito y cómo leer los movimientos y el saldo.
Cuenta corriente
La cuenta corriente registra lo que cada cliente te debe. Cada venta a cuenta suma; cada cobro resta; los ajustes corrigen. El saldo se ve en la ficha, en el listado y en el POS.
Vender a cuenta
- En el POS, elegí el cliente (Consumidor final · elegir cliente).
- En Pagos, tocá Cuenta corriente. Podés combinarlo con otros medios (una parte en efectivo, el resto a cuenta).
- Debajo de los pagos se ve: "Juan Pérez: debe $ 12.000 · límite $ 50.000".
- Cobrar. La pantalla final dice "El cliente queda con un saldo de $ X."
Lo que va a cuenta no pasa por la caja. En el detalle de la venta figura como A cuenta.
Límite de crédito
- Se define por cliente (Límite de crédito en su ficha); el valor inicial es el de Configuración.
- Si el límite es mayor que 0 y
saldo actual + lo que va a cuentalo supera, la venta se rechaza: "El cliente supera su límite de crédito ($ 50.000,00). Debe $ 48.000,00." - Con límite 0, no hay tope.
- El Crédito disponible de la ficha es límite − saldo.
Leer los movimientos
En la ficha, la sección Cuenta corriente lista cada movimiento con tipo, descripción, usuario, monto y saldo resultante:
| Tipo | Qué es | Efecto |
|---|---|---|
| Venta | Venta a cuenta "Venta V-000123" | Sube la deuda |
| Cobro | "Cobro R-000045" | Baja la deuda |
| Ajuste | Corrección manual con motivo | Sube o baja |
| Anulación de venta | Se anuló una venta a cuenta, o una devolución se acreditó en cuenta | Baja |
| Anulación de cobro | Se anuló un cobro | Sube |
Las ventas son enlaces a su detalle. El saldo positivo es deuda; negativo, saldo a favor del cliente (sirve para la próxima compra: una venta a cuenta con saldo a favor lo consume).
Reglas y límites
- Un movimiento de cuenta corriente nunca se edita; se corrige con un cobro, un ajuste o una anulación.
- Anular una venta a cuenta baja la deuda automáticamente.
- Una devolución A cuenta corriente deja saldo a favor o baja la deuda, sin pasar por la caja.
- El módulo Clientes es necesario para la cuenta corriente: sin él, el medio Cuenta corriente no aparece en el POS.
Para cobrar las deudas
- Listado Clientes › Con deuda: quién debe cuánto, ordenado.
- Reporte Cuentas corrientes de clientes: saldo, límite, desde cuándo debe y último cobro, exportable.
- Campaña Recordatorio de deuda (módulo Correo): un correo a todos los que deben con su saldo.
Errores frecuentes
- El botón Cuenta corriente está gris. No elegiste cliente.
- No puedo fiarle más. Llegó al límite. Cobrale o subí el límite en su ficha.
- El saldo está en negativo. Tiene saldo a favor (pagó de más o se le acreditó una devolución).